Εντοπισμός περιουσίας υπό δικηγορική εποπτεία
Ο εντοπισμός των περιουσιακών στοιχείων που ο νόμος απαιτεί να βρεθούν, με διακριτικότητα και τεκμηρίωση
Ένα νομικό δικαίωμα αξίζει όσο μπορείτε να εισπράξετε βάσει αυτού. Ένας σύζυγος που δεν αποκαλύπτει πλήρως, μια απόφαση που δεν μπορεί να εκτελεστεί επειδή δεν εντοπίζεται περιουσία, ένας αντισυμβαλλόμενος του οποίου η ιδιοκτησία πρέπει να επαληθευτεί προτού υπογράψετε: σε κάθε περίπτωση το εμπόδιο δεν είναι το δίκαιο, είναι η εικόνα της περιουσίας. Συντονίζω μια ρυθμιζόμενη υπηρεσία εντοπισμού περιουσιακών στοιχείων και δικανικής έρευνας, η οποία αποτυπώνει αυτή την εικόνα και παράγει τα αποδεικτικά στοιχεία που το δικαστήριο θα δεχθεί.
Λειτουργώ ως το ενιαίο σημείο επαφής σας. Αξιολογώ τη νομική θέση, επιλέγω το ένδικο μέσο, αναθέτω και εποπτεύω έναν ελεγμένο συνεργάτη ερευνών, και μετατρέπω ό,τι εντοπίζεται στην ένορκη δήλωση, την αίτηση ή το διάταγμα που απαιτεί η υπόθεσή σας, με την επιμέλεια ενός δικηγόρου με εμπειρία στις δικαστηριακές διαφορές.
Με νομικό προσανατολισμό
Η έρευνα οργανώνεται γύρω από το ένδικο μέσο που χρειάζεστε, ένα διάταγμα δέσμευσης, αποκάλυψη, διάρρηξη μεταβίβασης ή εκτέλεση, και όχι γύρω από τη συλλογή στοιχείων καθαυτή.
Με τεκμηρίωση
Τα ευρήματα καταγράφονται ώστε να σταθούν ως απόδειξη που αντέχει στον δικαστικό έλεγχο, με την ίδια την αναζήτηση να γίνεται μέρος της απόδειξης.
Ανάλογη και διακριτική
Οι έρευνες οριοθετούνται στην υπόθεση και κινούνται εντός των ορίων του τραπεζικού απορρήτου, ποτέ ως παρενόχληση ή αυτοδύναμη ενέργεια.
Πού έχει σημασία
Όταν η περιουσία, και όχι ο νόμος, είναι αυτό που σας εμποδίζει
Οι περισσότερες υποθέσεις εμπίπτουν σε δύο πεδία, στις οικονομικές διαφορές του διαζυγίου και στην εκτέλεση αποφάσεων, ενώ ο έλεγχος πριν από μια συναλλαγή και η διαχείριση κληρονομιάς ανακύπτουν παράλληλα. Καθεμία ξεκινά από το ίδιο ερώτημα: τι κατέχει πράγματι η άλλη πλευρά, και μπορούμε να αποδείξουμε πώς το βρήκαμε.
Κρυμμένα περιουσιακά σε διαζύγιο
Ένα δίκαιο οικονομικό αποτέλεσμα εξαρτάται από το να γνωρίζουμε τι κατέχει ο κάθε σύζυγος. Όταν ο ένας δεν αποκαλύπτει πλήρως, μεταφέρει περιουσία σε εταιρείες ή τη μεταβιβάζει σε συγγενείς, η αξίωση για μερίδιο της αύξησης της περιουσίας του μπορεί να ηττηθεί προτού καν εξεταστεί.
Μια ανεξάρτητη εικόνα της περιουσίας, χτισμένη από τα μητρώα και την ορθή έρευνα, επιτρέπει στον δικηγόρο να ελέγξει την αποκάλυψη, να στηρίξει αίτηση για διάταγμα αποκάλυψης περιουσίας, και να ζητήσει από το δικαστήριο να συναγάγει δυσμενή συμπεράσματα εκεί όπου η εικόνα δεν στέκει.
Μια απόφαση που δεν μπορείτε να εκτελέσετε
Μια απόφαση αξίζει όσο τα περιουσιακά στοιχεία που μπορείτε να βρείτε. Οι οφειλέτες αναδιαρθρώνουν τις συμμετοχές τους, τοποθετούν περιουσία πίσω από ενδιάμεσες εταιρείες και μετακινούν αξία διασυνοριακά, ώστε μια δικανική απόφαση να μην εκτελείται ποτέ και πότε να μην γίνεται είσπραξη της αποζημίωσης.
Ο δικανικός εντοπισμός περιουσίας προσδιορίζει τα περιουσιακά στοιχεία, τα εταιρικά σχήματα που τα κατέχουν, και τη διαδρομή μέσω της οποίας μετακινήθηκαν, παρέχοντας το πραγματικό υπόβαθρο για διάταγμα δέσμευσης, επιβάρυνση, κατάσχεση εις χείρας τρίτου, ή αίτηση διάρρηξης μεταβίβασης.
Έλεγχος πριν από συναλλαγή
Επιβεβαίωση ότι ο αντισυμβαλλόμενος κατέχει ό,τι ισχυρίζεται, ελεύθερο βαρών, πριν από εξαγορά, συνεργασία ή επένδυση.
Περιουσία κληρονομιάς και δικαιούχοι
Εντοπισμός λογαριασμών, επενδύσεων, ασφαλιστηρίων και ακινήτων στο εξωτερικό πριν διανεμηθεί μια κληρονομιά, με την τεκμηρίωση που θα ζητήσει ένας ασφαλιστής.
Πραγματική ιδιοκτησία και εταιρικές δομές
Χαρτογράφηση της σχέσης μεταξύ εταιρειών χαρτοφυλακίου και των προσώπων που τις ελέγχουν τελικά, περιλαμβανομένων πολυεπίπεδων και υπεράκτιων σχημάτων.
Διασυνοριακός εντοπισμός και είσπραξη
Παρακολούθηση περιουσιακών στοιχείων ανά δικαιοδοσία και συντονισμός των εργαλείων, όπως η ΕΔΔΛ, που καθιστούν εφικτή μια είσπραξη στο εξωτερικό.
Πλοία και κινητά υψηλής αξίας
Εντοπισμός πλοίων, αεροσκαφών και άλλων καταχωριστέων στοιχείων, και επιβεβαίωση της ιδιοκτησίας και των βαρών που έχουν καταγραφεί επ' αυτών.
Πηγή πλούτου και κεφαλαίων
Προσδιορισμός της προέλευσης του πλούτου και των συγκεκριμένων κεφαλαίων μιας συναλλαγής, στο επίπεδο που απαιτεί η ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια.
Πώς φτάνετε σε δίκαιη ρύθμιση, όταν ο ένας σύζυγος δεν αποκαλύπτει πλήρως;
Η Κύπρος δεν εφαρμόζει καθεστώς κοινοκτημοσύνης. Κάθε σύζυγος διατηρεί ό,τι βρίσκεται στο όνομά του, όμως ο σύζυγος που συνέβαλε στην αύξηση της περιουσίας του άλλου κατά τη διάρκεια του γάμου δικαιούται μερίδιο της αύξησης αυτής, που κατά το Άρθρο 14 του περί Ρυθμίσεως των Περιουσιακών Σχέσεων των Συζύγων Νόμου 232/1991 τεκμαίρεται στο ένα τρίτο, εκτός αν αποδειχθεί διαφορετικό ποσοστό. Ολόκληρη η αξίωση κρίνεται από την ποσοτικοποίηση της αύξησης, και ακριβώς αυτό αποτυγχάνει, όταν αποκρύπτονται περιουσιακά στοιχεία.
Το δικαστήριο δεν είναι ανίσχυρο εδώ. Μπορεί να διατάξει σύζυγο να αποκαλύψει την περιουσία του, και η παροχή ψευδών ή παραπλανητικών στοιχείων συνιστά περιφρόνηση· όταν η αποκάλυψη είναι επιλεκτική, το δικαστήριο μπορεί να συναγάγει δυσμενή συμπεράσματα και να αποδώσει αξία σε ό,τι αποκρύφθηκε· και μπορεί να εκδώσει προσωρινό απαγορευτικό διάταγμα που εμποδίζει τη διάθεση περιουσίας εν αναμονή της δίκης. Στη νομολογία της Αγγλίας, την οποία τα κυπριακά δικαστήρια θεωρούν πειστική, η υποχρέωση πλήρους και ειλικρινούς αποκάλυψης είναι διαρκής, και η δόλια απόκρυψη μπορεί να ανατρέψει τελεσίδικη συμφωνία (Sharland v Sharland [2015] UKSC 60). Αυτό που δεν επιτρέπεται είναι να οικειοποιηθεί ο ένας διάδικος τα εμπιστευτικά έγγραφα του άλλου (Tchenguiz v Imerman [2010] EWCA Civ 908)· η ορθή οδός είναι η δικαστικά διαταχθείσα αποκάλυψη, ελεγχόμενη έναντι ανεξάρτητης εικόνας της περιουσίας.
- Διατάγματα αποκάλυψης περιουσίας και ανακάλυψη στοιχείων που τηρούνται στο όνομα του συζύγου ή πίσω από εταιρεία
- Ανεξάρτητη εικόνα της περιουσίας για τον έλεγχο της αποκάλυψης και τη στήριξη επιχειρημάτων δυσμενών συμπερασμάτων
- Προσωρινά απαγορευτικά διατάγματα που αποτρέπουν τη διάθεση περιουσίας εν αναμονή της έκβασης
- Ποσοτικοποίηση της αύξησης της περιουσίας του άλλου συζύγου, του μεγέθους από το οποίο εξαρτάται ολόκληρη η αξίωση
Μια απόφαση αξίζει όσο τα περιουσιακά στοιχεία που μπορείτε να βρείτε
Μια κυπριακή απόφαση είναι εκτελεστή για δεκαπέντε έτη, όμως η εκτέλεση είναι πραγματική μόνο εκεί όπου υπάρχει περιουσία. Αφετηρία είναι η εξέταση του οφειλέτη της απόφασης, ο οποίος μπορεί να διαταχθεί να καταθέσει ένορκη δήλωση με όλα τα κινητά και ακίνητα περιουσιακά του στοιχεία· από εκεί τα εργαλεία εκτείνονται σε επιβάρυνση (MEMO) επί ακινήτου, κατάσχεση εις χείρας τρίτου, ένταλμα εκτέλεσης, και την οδό της αφερεγγυότητας όταν η συνήθης εκτέλεση αποτυγχάνει.
Η Κύπρος αναγνωρίζεται ως ισχυρή δικαιοδοσία για διατάγματα δέσμευσης. Ένα διάταγμα δέσμευσης περιουσίας, το διάταγμα Mareva, εμποδίζει διάδικο να διασπείρει περιουσιακά στοιχεία και, στην κατάλληλη περίπτωση, καταλαμβάνει περιουσία παγκοσμίως· στηρίζεται στο άρθρο 32 του περί Δικαστηρίων Νόμου 14/1960 και στη δικαιοδοσία επιείκειας κατά το άρθρο 29, στις προϋποθέσεις που τέθηκαν στην Odysseos v Pieris Estates Ltd (1982), και στην παγκόσμια εμβέλεια που αναγνώρισε το Ανώτατο Δικαστήριο στην Seamark Consultancy Services Ltd v Lasala (2007). Όταν τα περιουσιακά στοιχεία βρίσκονται πίσω από έναν αθώο τρίτο, ένα διάταγμα τύπου Norwich Pharmacal μπορεί να υποχρεώσει μια τράπεζα ή έναν πάροχο εταιρικών υπηρεσιών να αποκαλύψει όσα χρειάζονται για τον εντοπισμό τους, με το τραπεζικό απόρρητο να υποχωρεί ενώπιον του δημόσιου συμφέροντος για την αποκάλυψη της απάτης, ενώ απόφαση του Εφετείου της Κύπρου του Νοεμβρίου 2025 επιβεβαιώνει ότι η πληροφορία μπορεί να χρησιμοποιηθεί μόνο για τον σκοπό για τον οποίο δόθηκε. Όταν ο οφειλέτης έχει ήδη απομακρύνει αξία, μια μεταβίβαση που έγινε προς βλάβη των πιστωτών μπορεί να ανατραπεί: η actio pauliana, στην Κύπρο ο περί Αποφυγής Δόλιων Μεταβιβάσεων Νόμος, Κεφ. 62, επιτρέπει στον πιστωτή να ανατρέψει τέτοια μεταβίβαση, ενώ μεταβίβαση προς στενό συγγενή ή έναντι ευτελούς ανταλλάγματος τεκμαίρεται δόλια (Ανώτατο Δικαστήριο, 2 Ιουλίου 2019).
- Εξέταση του οφειλέτη της απόφασης και η ένορκη δήλωση του συνόλου της περιουσίας που ακολουθεί
- Διατάγματα δέσμευσης (Mareva), περιλαμβανομένων παγκόσμιων, και τα διατάγματα αποκάλυψης που τα συνοδεύουν
- Αποκάλυψη τύπου Norwich Pharmacal κατά τραπεζών και παρόχων εταιρικών υπηρεσιών
- Διάρρηξη μεταβιβάσεων που έγιναν προς βλάβη πιστωτών κατά το Κεφ. 62, και διασυνοριακή δέσμευση μέσω της ΕΔΔΛ
Με θεμέλιο τη νομολογία
Τα ένδικα μέσα που στηρίζει η έρευνα
Η αξία μιας εις βάθος έρευνας περιουσίας κρίνεται από το ένδικο μέσο που τελικά καθιστά εφικτό. Όσα ακολουθούν είναι τα κύρια εργαλεία στα οποία απολήγει μια τέτοια έρευνα, με αναφορά και θεμελιώση στην αντίστοιχη κυπριακή και αγγλική νομολογία.
Διάταγμα δέσμευσης περιουσίας (Mareva)
Εμποδίζει διάδικο να διασπείρει περιουσιακά στοιχεία εν αναμονή της έκβασης, και στην κατάλληλη περίπτωση καταλαμβάνει και περιουσία στο εξωτερικό.
Αποκάλυψη κατά τρίτου (Norwich Pharmacal)
Υποχρεώνει έναν αθώο τρίτο, όπως τράπεζα ή πάροχο εταιρικών υπηρεσιών, να αποκαλύψει όσα χρειάζονται για τον εντοπισμό περιουσίας ή την ταυτοποίηση του υπαιτίου.
Διάρρηξη δόλιων μεταβιβάσεων (actio pauliana)
Ανατρέπει μεταβίβαση που έγινε προς βλάβη ή καθυστέρηση των πιστωτών· μεταβίβαση προς στενό συγγενή ή έναντι ευτελούς ανταλλάγματος τεκμαίρεται δόλια.
Εξέταση του οφειλέτη της απόφασης
Υποχρεώνει τον οφειλέτη να καταθέσει ένορκη δήλωση με όλα τα κινητά και ακίνητα περιουσιακά του στοιχεία· το κύριο δικαστικό εργαλείο ανακάλυψης περιουσίας μετά την απόφαση.
Πλήρης και ειλικρινής αποκάλυψη
Η διαρκής υποχρέωση αποκάλυψης περιουσιακών στοιχείων στις οικονομικές διαφορές· η απόκρυψη επιτρέπει δυσμενή συμπεράσματα και μπορεί να ανατρέψει συμφωνία.
Διασυνοριακή δέσμευση λογαριασμού (ΕΔΔΛ)
Δεσμεύει τον τραπεζικό λογαριασμό οφειλέτη σε άλλο κράτος μέλος, με μηχανισμό και για τη συγκέντρωση πληροφοριών λογαριασμού.
Η νομολογία παρατίθεται για να αποδώσει την ουσία πίσω από την υπηρεσία, και όχι ως συμβουλή για συγκεκριμένη υπόθεση. Η διαθεσιμότητα κάθε ένδικου μέσου, και οι όροι που το συνοδεύουν, επιβεβαιώνονται κατά τη συνάντηση με βάση τα περιστατικά της υπόθεσής σας.
Πώς λειτουργεί
Από ένα κρυμμένο περιουσιακό στοιχείο σε ένα αξιοποιήσιμο νομικό αποτέλεσμα
Μια σαφής αλληλουχία, ώστε να γνωρίζετε τι παράγει κάθε στάδιο και πού οδηγεί.
Εμπιστευτική συνάντηση και νομική αξιολόγηση
Καθορίζουμε ποια εικόνα περιουσίας πρέπει να αποδείξετε, γιατί το απαιτεί ο νόμος, και ποιο ένδικο μέσο θα στηρίξει. Αυτό οριοθετεί την αναζήτηση και τη διατηρεί ανάλογη.
Καθορισμένος σκοπός και ανάθεση στον συνεργάτη ερευνών
Επιβεβαιώνω και καταγράφω τον σκοπό της έρευνας, και αναθέτω σε ελεγμένο, ρυθμιζόμενο συνεργάτη εντοπισμού υπό την εποπτεία μου.
Τεκμηριωμένη αναζήτηση σε αρχεία και μητρώα
Ερευνώνται και διασταυρώνονται κτηματολογικά, εταιρικά και στοιχεία πραγματικών δικαιούχων, εταιρικές δομές, πλοία και συμφέροντα σε χείρες τρίτων, και κάθε βήμα καταγράφεται και δικογραφείται.
Δικαστικά παραδεκτή έκθεση
Μετατρέπω τα ευρήματα σε τεκμηριωμένη έκθεση, χτισμένη ώστε να αντέχει στον δικαστικό έλεγχο και έτοιμη να στηρίξει ένορκη δήλωση, αίτηση ή συμβατική εγγύηση.
Το νομικό βήμα που ανοίγει
Ένα διάταγμα δέσμευσης, ένα διάταγμα αποκάλυψης, μια διάρρηξη κατά το Κεφ. 62, η εκτέλεση, ή μια δικαιότερη ρύθμιση: η εικόνα της περιουσίας ανοίγει τον δρόμο και αναλαμβάνω την υπόθεση παρακάτω.
Η διαφορά
Γιατί τα διαχειρίζεται δικηγόρος, και όχι ένα γραφείο ερευνών από μόνο του
Ένα περιουσιακό στοιχείο που εντοπίστηκε είναι χρήσιμο μόνο αν μπορείτε να ενεργήσετε επ' αυτού. Όταν η έρευνα περνά μέσα από δικηγορικό γραφείο, οργανώνεται για το νομικό βήμα που ακολουθεί.
Σχεδιασμένη για το παραδεκτό
Αποδεικτικά στοιχεία που συλλέγονται χωρίς δικονομική πειθαρχία μπορούν να αμφισβητηθούν ή να αποκλειστούν. Η έρευνα διαμορφώνεται εξαρχής ώστε να ανταποκρίνεται στις απαιτήσεις του δικαστηρίου.
Η ορθή οδός, όχι η αυτοδύναμη ενέργεια
Ένας διάδικος δεν μπορεί να οικειοποιηθεί τα έγγραφα της άλλης πλευράς. Η δικαστικά διαταχθείσα αποκάλυψη, τα διατάγματα δέσμευσης και έρευνας είναι τα ορθά υποκατάστατα, και περνούν μέσα από τον δικηγόρο.
Μία υπόθεση, ενιαία διαχείριση
Η αναζήτηση και η νομική αίτηση διαχειρίζονται μαζί, ώστε τίποτα να μη χάνεται στη μεταφορά ανάμεσα στον ερευνητή και τον δικηγόρο.
Δεοντολογικός έλεγχος
Πριν ξεκινήσει οποιαδήποτε αναζήτηση απαιτείται καθορισμένος σκοπός, κάτι που διατηρεί την εργασία ανάλογη και υπεράνω κάθε μομφής.
Ο συνεργάτης ερευνών
Σε συνεργασία με την Bakun Intelligence
Το έργο του εντοπισμού περιουσίας και της δικανικής έρευνας διεξάγεται από μια εξειδικευμένη εταιρεία ερευνών, την οποία αναθέτω και εποπτεύω. Η νομική θεμελίωση, η επιλογή του ένδικου μέσου και η δικαστηριακή εργασία παραμένουν στο γραφείο μου.
Bakun Intelligence
Το τμήμα ερευνών, πληροφοριών και εντοπισμού της Bakun Group Ltd
Η Bakun Intelligence είναι το τμήμα πληροφοριών και ερευνών της Bakun Group Ltd, μιας κυπριακής εταιρείας που δραστηριοποιείται σε Ευρώπη, Μέση Ανατολή, Αφρική και Ασία. Για τις υποθέσεις της σελίδας αυτής, ο ρόλος της είναι να αποτυπώνει την εικόνα της περιουσίας και να καταγράφει πώς διεξήχθη η αναζήτηση, αξιοποιώντας επίσημα αρχεία και έμπιστες διασυνοριακές επαφές.
Το έργο της στα περιουσιακά στοιχεία καλύπτει την ανάλυση εταιρικών δομών ιδιοκτησίας, την ταυτοποίηση εταιρειών που συνδέονται με τα πρόσωπα μιας διαφοράς, την παρακολούθηση των σχέσεων μεταξύ εταιρειών χαρτοφυλακίου και των πραγματικών δικαιούχων τους, τον εντοπισμό και την ανάλυση περιουσιακών στοιχείων που πιθανώς συνδέονται με συγκεκριμένες οντότητες, και τις πληροφορίες πλαισίου που αφορούν μια στρατηγική είσπραξης. Σε όλη τη διάρκεια, η εταιρεία εργάζεται κατ' εντολή μου και υπό την εποπτεία μου, ώστε το αποτέλεσμα να φτάνει στο δικαστήριο σε μορφή που εκείνο θα δεχθεί.
Η ίδια εταιρεία υποστηρίζει επίσης τον εντοπισμό και την αναζήτηση προσώπων, καθώς και την ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια πριν από μια συναλλαγή. Σε μία υπόθεση εντόπισε συμφέροντα οφειλέτη που κρύβονταν πίσω από ενδιάμεσες εταιρείες· σε μία άλλη, επαλήθευσε έναν υποψήφιο συνεργάτη και τις συνδεδεμένες εταιρείες του προτού ένας πελάτης δεσμευτεί. Τα πεδία αυτά έχουν τις δικές τους σελίδες, και αναφέρονται εδώ μόνο για να φανεί το εύρος πίσω από το έργο στα περιουσιακά στοιχεία.
Sebastian Bakun
Ιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος, Bakun Group Ltd
Ο Sebastian Bakun εργάζεται στον χώρο των πληροφοριών και των ερευνών διεθνώς από το 2012. Η σταδιοδρομία του ξεκίνησε στο Βέλγιο και αναπτύχθηκε μέσα από την Πολωνία και αναθέσεις σε Ευρώπη, Μέση Ανατολή, Αφρική και Ασία, προτού μεταφέρει την έδρα του ομίλου στην Κύπρο το 2024. Το έργο του καλύπτει τον εντοπισμό και την αναζήτηση προσώπων, τις διασυνοριακές έρευνες, τη δέουσα επιμέλεια και την υποστήριξη με πληροφορίες, και, από τη φύση των υποθέσεων, διεξάγεται διακριτικά και χωρίς αποκάλυψη πελατών ή λεπτομερειών.
Εντοπισμός περιουσίας και ανάλυση ιδιοκτησίας
Εντοπισμός ακινήτων, εταιρικών συμμετοχών, πλοίων και άλλων περιουσιακών στοιχείων, και των δομών που τα κατέχουν, μέσω επίσημων αρχείων και ορθής έρευνας.
Πραγματική ιδιοκτησία και εταιρικές πληροφορίες
Χαρτογράφηση των συνδέσεων μεταξύ εταιρειών και των προσώπων που τις ελέγχουν τελικά, περιλαμβανομένων πολυεπίπεδων και υπεράκτιων σχημάτων.
Αποδεικτικές εκθέσεις
Τεκμηριωμένες πορείες αναζήτησης και εκθέσεις που συντάσσονται για τη στήριξη ενόρκων δηλώσεων, αιτήσεων, εγγυήσεων και ασφαλίσεων.
Επιλεγμένες υποθέσεις
Υποθέσεις που έχει χειριστεί η Bakun Intelligence
Ορισμένες από τις έρευνες της ίδιας της εταιρείας, ανωνυμοποιημένες ώστε να μην μπορεί να ταυτοποιηθεί κανένας πελάτης ή πρόσωπο. Οι παρελθούσες υποθέσεις δεν αποτελούν εγγύηση για οποιοδήποτε μελλοντικό αποτέλεσμα.
Περιουσία πίσω από εταιρείες σε διασυνοριακή διαφορά
Σε μια εμπορική διαφορά που εκτεινόταν σε πολλές δικαιοδοσίες, η Bakun Intelligence ανέλυσε τις εταιρικές δομές και τα περιουσιακά στοιχεία που συνδέονταν με τα εμπλεκόμενα πρόσωπα, περιλαμβανομένων υπεράκτιων και ενδιάμεσων εταιρειών. Η εργασία έδωσε στη νομική ομάδα μια σαφή χαρτογράφηση περιουσίας για τη στήριξη της εκτέλεσης και μιας στρατηγικής είσπραξης.
Πληροφορίες υποβάθρου πριν από διεθνή συναλλαγή
Προτού ένας πελάτης δεσμευτεί σε συναλλαγή, η Bakun Intelligence διενήργησε ενισχυμένη έρευνα υποβάθρου για έναν υποψήφιο συνεργάτη και τις συνδεδεμένες εταιρείες του, και αξιολόγησε τον κίνδυνο φήμης και τον εμπορικό κίνδυνο. Ο πελάτης προχώρησε στη συμφωνία με πολύ σαφέστερη εικόνα της άλλης πλευράς.
Επαλήθευση σχέσεων σε διασυνοριακή διαφορά
Σε μια άλλη διασυνοριακή υπόθεση, η Bakun Intelligence επαλήθευσε εμπορικές και λειτουργικές σχέσεις και χαρτογράφησε τις συνδέσεις μεταξύ μιας ομάδας εταιρειών και των προσώπων πίσω από αυτές. Η νομική ομάδα αξιοποίησε τα στοιχεία για να ελέγξει τους ισχυρισμούς της άλλης πλευράς και να διαμορφώσει την υπόθεσή της.
Σε τι στηρίζεται η αναζήτηση
Τα μητρώα και τα αρχεία που ερευνούμε
Ο εντοπισμός ξεκινά από επίσημες πηγές και έπειτα τις διασταυρώνει. Η πρόσβαση σε κάθε μητρώο είναι ρυθμισμένη, και η εργασία κινείται εντός αυτών των ορίων.
Κτηματολόγιο
Ιδιοκτησία, βάρη, υποθήκες, επιβαρύνσεις και memo, μέσω πιστοποιητικού έρευνας με έντυπο Ν.50. Η πρόσβαση περιορίζεται σε ενδιαφερόμενα μέρη κατά το Κεφ. 224, άρθρο 51Α.
Έφορος Εταιρειών
Μέτοχοι, διοικητικοί σύμβουλοι, βάρη, λογαριασμοί και καταχωρίσεις, μέσω του ηλεκτρονικού συστήματος, ακόμη και πριν από την απόφαση.
Μητρώο πραγματικών δικαιούχων
Ερευνήσιμο από υπόχρεες οντότητες κατόπιν έγκρισης και έναντι τέλους. Η πρόσβαση περιορίστηκε μετά την απόφαση του ΔΕΕ για την ιδιωτικότητα, και τα δεδομένα διασταυρώνονται αντί να λαμβάνονται ως δεδομένα.
Νηολόγιο Κυπριακών Πλοίων
Ιδιοκτησία και υποθήκες πλοίων κατά τον Νόμο 45/63· οι συναλλαγές του νηολογίου διεκπεραιώνονται από εν ενεργεία Κύπριο δικηγόρο.
Διασύνδεση μητρώων της ΕΕ
Εταιρικά (BRIS), αφερεγγυότητας (IRI) και πραγματικών δικαιούχων (BORIS) μητρώα, μέσω της πύλης e-Justice.
Αλλοδαπά μητρώα μέσω ανταποκριτών
Κτηματολογικά, εταιρικά και περιουσιακά αρχεία σε άλλες δικαιοδοσίες, μέσω ελεγμένων τοπικών επαφών και, όπου χρειάζεται, τοπικών δικηγόρων.
Κανένα μητρώο δεν είναι πλήρες ή αξιόπιστο από μόνο του. Αρκετά περιορίζουν την πρόσβαση σε ενδιαφερόμενα μέρη, και το μητρώο πραγματικών δικαιούχων καταγράφει ό,τι έχει δηλωθεί, και όχι ό,τι έχει επαληθευτεί. Γι' αυτό, τα ευρήματα διασταυρώνονται μεταξύ πηγών προτού αξιοποιηθούν.
Εμπιστοσύνη, δεοντολογία και διακριτικότητα
Πού βρίσκεται το όριο, και τι δεν θα είναι ποτέ αυτή η υπηρεσία
Το σημαντικότερο που μπορεί να σας πει μια υπηρεσία εντοπισμού περιουσίας είναι τι αρνείται να κάνει. Αυτά είναι τα όρια εντός των οποίων διεξάγεται η έρευνα.
Καταγεγραμμένος σκοπός
Κάθε έρευνα στηρίζεται σε καθορισμένο σκοπό, όπως μια εκκρεμής διαδικασία ή η εκτέλεση μιας απόφασης, που αξιολογείται και καταγράφεται πριν ξεκινήσει η εργασία, ώστε το εύρος της να είναι ορισμένο από την αρχή.
Ανάλογη και περιορισμένη
Αναζητείται μόνο η πληροφορία που χρειάζεται η υπόθεση, φυλάσσεται με ασφάλεια, και χρησιμοποιείται αποκλειστικά για τον σκοπό αυτόν. Η έρευνα οριοθετείται στην υπόθεση και δεν είναι ανοιχτή.
Πηγές που αντέχουν
Τα ευρήματα προέρχονται από επίσημα αρχεία και ορθές μεθόδους, εντός των ορίων του τραπεζικού απορρήτου, ώστε τα αποδεικτικά στοιχεία να αντέχουν και να μην αποκλείονται λόγω του τρόπου με τον οποίο αποκτήθηκαν.
Χρήση μόνο για τον σκοπό της
Η πληροφορία που λαμβάνεται μέσω διατάγματος αποκάλυψης συνοδεύεται από δέσμευση να χρησιμοποιηθεί μόνο για τον δηλωμένο σκοπό, όπως επιβεβαίωσε απόφαση του Εφετείου της Κύπρου του Νοεμβρίου 2025. Η ίδια πειθαρχία εφαρμόζεται σε κάθε έρευνα.
Η γραμμή που δεν διαβαίνουμε
Η υπηρεσία αυτή δεν χρησιμοποιείται για να παρενοχλήσει ή να πιέσει οποιονδήποτε, για να παρακάμψει την αποκάλυψη που θα διέτασσε ένα δικαστήριο, ή για να συγκεντρώσει υλικό που ένας διάδικος δεν θα μπορούσε ορθώς να αποκτήσει μόνος του. Δεν είναι διαθέσιμη στο κοινό για τη διερεύνηση ενός συζύγου, συγγενή ή ανταγωνιστή από περιέργεια. Οι έρευνες γίνονται δεκτές μόνο μέσω δικηγόρου, για καθορισμένο σκοπό.
Πάροχος και νομική σημείωση
Οι υπηρεσίες εντοπισμού περιουσίας και δικανικής έρευνας παρέχονται από την Bakun Group Ltd (ΗΕ 462089), μέσω του τμήματός της Bakun Intelligence, κατ' εντολή και υπό την εποπτεία του Δικηγορικού μου Γραφείου. Η σελίδα αυτή έχει ενημερωτικό χαρακτήρα και δεν συνιστά νομική συμβουλή για οποιαδήποτε συγκεκριμένη υπόθεση. Η διαθεσιμότητα κάθε ένδικου μέσου, περιλαμβανομένου διατάγματος δέσμευσης ή αποκάλυψης, της διάρρηξης μιας μεταβίβασης, ή της διασυνοριακής δέσμευσης, εξαρτάται από τα πραγματικά περιστατικά και την εφαρμοστέα δικαιοδοσία, και επιβεβαιώνεται κατά τη συνάντηση. Κάθε έρευνα γίνεται δεκτή μόνο για καθορισμένο σκοπό και διεξάγεται κατ' εντολή και υπό την εποπτεία μου.
Πού μπορώ να βοηθήσω
Με άδεια άσκησης στην Κύπρο, και διεθνείς υποθέσεις σε συνεργασία με τοπικούς δικηγόρους
Είμαι εγγεγραμμένος δικηγόρος στην Κύπρο και χειρίζομαι απευθείας τις κυπριακές υποθέσεις. Για υποθέσεις που διέπονται από άλλο νομικό σύστημα, συνεργάζομαι με εξειδικευμένους κατά τόπους δικηγόρους και συντονίζω κεντρικά τον εντοπισμό και τα αποδεικτικά στοιχεία.
Κύπρος
Διατάγματα δέσμευσης και αποκάλυψης, εξέταση οφειλέτη, διάρρηξη κατά το Κεφ. 62, κτηματολογικές και εταιρικές έρευνες, και το νηολόγιο.
Αγγλία και Ουαλία
Αποκάλυψη στις οικονομικές διαφορές, διατάγματα δέσμευσης και έρευνας, και το παγιωμένο σώμα νομολογίας που τα κυπριακά δικαστήρια θεωρούν πειστικό.
Κράτη μέλη της ΕΕ
Δέσμευση λογαριασμού μέσω της ΕΔΔΛ, εκτέλεση κατά τον Κανονισμό Βρυξέλλες Ι (αναδιατύπωση), και διασύνδεση μητρώων· σε συντονισμό με τοπικούς δικηγόρους.
Διεθνώς, με παραπομπή
Στην ευρύτερη Ανατολική Μεσόγειο και πέραν αυτής, μέσω των ανταποκριτών του συνεργάτη και τοπικών δικηγόρων.
Ερωτήσεις
Συχνές ερωτήσεις
Μπορώ να εντοπίσω κρυμμένα περιουσιακά στοιχεία συζύγου σε διαζύγιο;
Ναι, μέσω των εξουσιών αποκάλυψης του δικαστηρίου και μιας ανεξάρτητης εικόνας της περιουσίας, και όχι με αυτοδύναμη ενέργεια. Όταν ο σύζυγος δεν αποκαλύπτει πλήρως, το δικαστήριο μπορεί να διατάξει αποκάλυψη, να συναγάγει δυσμενή συμπεράσματα και να αποτιμήσει ό,τι αποκρύφθηκε, ενώ η σοβαρή απόκρυψη μπορεί να ανατρέψει μια ρύθμιση.
Τι είναι το διάταγμα δέσμευσης (Mareva);
Είναι δικαστικό διάταγμα που εμποδίζει διάδικο να διαθέσει περιουσία εν αναμονή της έκβασης μιας υπόθεσης. Στην Κύπρο στηρίζεται στο άρθρο 32 του περί Δικαστηρίων Νόμου και, στην κατάλληλη περίπτωση, μπορεί να καταλάβει περιουσία παγκοσμίως.
Μπορεί το δικαστήριο να υποχρεώσει τράπεζα να αποκαλύψει πληροφορίες;
Μπορεί. Ένα διάταγμα τύπου Norwich Pharmacal υποχρεώνει έναν αθώο τρίτο, όπως τράπεζα ή πάροχο εταιρικών υπηρεσιών, να αποκαλύψει όσα χρειάζονται για τον εντοπισμό περιουσίας, με το τραπεζικό απόρρητο να υποχωρεί ενώπιον του δημόσιου συμφέροντος για την αποκάλυψη της απάτης. Η πληροφορία μπορεί έπειτα να χρησιμοποιηθεί μόνο για τον σκοπό για τον οποίο δόθηκε.
Μπορεί να ανατραπεί μια μεταβίβαση που έγινε για να αποφευχθούν οι πιστωτές;
Συχνά, ναι. Κατά τον περί Αποφυγής Δόλιων Μεταβιβάσεων Νόμο, Κεφ. 62, το κυπριακό αντίστοιχο της actio pauliana, ο πιστωτής μπορεί να ζητήσει τη διάρρηξη μεταβίβασης που έγινε προς βλάβη του, ενώ μεταβίβαση προς στενό συγγενή ή έναντι ευτελούς ανταλλάγματος τεκμαίρεται δόλια.
Τι θα λάβω τελικά;
Μια τεκμηριωμένη έκθεση: μια καταγραφή του πού έψαξε η έρευνα και τι βρήκε, συνταγμένη ώστε να στηρίξει την ένορκη δήλωση, την αίτηση ή τη συμβατική εγγύηση που χρειάζεται η υπόθεσή σας, και χτισμένη ώστε να αντέχει αν αμφισβητηθεί.
Τι γίνεται αν τα περιουσιακά στοιχεία έχουν μετακινηθεί στο εξωτερικό;
Ο διασυνοριακός εντοπισμός αξιοποιεί τη διασύνδεση των μητρώων της ΕΕ και εργαλεία όπως η Ευρωπαϊκή Διαταγή Δέσμευσης Λογαριασμού, και συντονίζεται με τοπικούς δικηγόρους όταν τα περιουσιακά στοιχεία διέπονται από άλλο νομικό σύστημα.
Μιλήστε μου εμπιστευτικά
Πείτε μου τι πρέπει να βρεθεί, και γιατί
Μια σύντομη, εμπιστευτική συνάντηση αρκεί για να σας πω αν μια έρευνα περιουσίας είναι το σωστό βήμα, τι θα περιλάμβανε, και ποιο νομικό αποτέλεσμα θα μπορούσε να στηρίξει. Δεν υπάρχει καμία υποχρέωση να προχωρήσετε.